Quelles sont les variables managériales et économiques qui influencent la performance opérationnelle des banques de l’UEMOA ?
DOI :
https://doi.org/10.59051/joaf.v12i2.500Mots-clés :
Mots Clés : Performance bancaire, banque, UEMOA, Classification JEL : C23 G21 G32Résumé
Objectif : cet article vise à étudier les facteurs managériaux et économiques qui impactent la performance opérationnelle des banques de l’UEMOA.
Méthode : l’approche méthodologique porte sur un panel dynamique avec la méthode des moments généralisés (GMM). Les données proviennent de la base de données de la BCEAO et portent sur un échantillon de 83 banques de l’UEMOA durant la période de 2012 à 2018, soit 581 observations.
Résultats : notre étude montre que pour ce qui sont des facteurs managériaux, la taille et le poids du risque de crédit impactent négativement la performance opérationnelle des banques de l’UEMOA au moment où la surface financière et l’âge de la banque impactent positivement cette performance. Pour ce qui sont des facteurs économiques, on constate que le taux de croissance du PIB et le rendement de l’indice BRVMC impactent positivement le rendement des actifs de ces banques; alors que l’impact du taux d’inflation est négatif.
Originalité / pertinence : ce travail tire son origanité du fait que nous avons analysé l’influence à la fois des facteurs manageriaux et macro-économiques sur la performance operationnelle des banques des huits pays de l’UEMOA avec un modèle panel dynamique. Ce travail pourrait être utile dans la prise de décision et la mise en place de stratégie pour les dirigeants des banques, les gestionnaires de portefeuilles, les investisseurs ainsi que la BCEAO.
Téléchargements
Références
Abdulrahman, F.A., (2016), « An examination of the relationship between size,age, and financial performance in islamic banks : Evidence from around the world », Journal of islamic economics, banking and finance, Vol-12, N°4, Oct-Dec,
Antwi, G.O., Mensah, L., Crabbe, M., Antwi, J., (2015), « Determinants of Bank Performance in Ghana, the Economic Value Added (EVA) Approach », International Journal of Economics and Finance ; Vol. 7, No. 1; 2015. P 203 – 2015
Arellano, M., & Bond, S. (1991), «Some tests of specification for panel data: Monte Carlo evidence and an application to employment equations», The review of economic studies, 58(2), 277-297.
Arellano, M., & Bover, O., (1995), «Another look at the instrumental variable estimation of error-components models» Journal of econometrics, 68(1), 29-51.
Athanasoglou, P. P., Brissimis, S. N., & Delis, M. D., (2008), «Bank-specific, industry specific and macroeconomic determinants of bank ». Journal of international financial Markets, Institutions and Money, 18(2), 121-136.
Beck, T., & Levine, R., (2004), «Stock markets, banks, and growth: Panel evidence». Journal of Banking & Finance, 28(3), 423-442.
Bencivenga, V.R., Smith, B.D., et Starr, R.M., 1997, « Equity markets, Transaction costs, and capital accumulation : an illustration », World Bank Economic Review, 35, 535-550
Berger R., (2010), « Les régulateurs ont apporté quelques assouplissements au calcul du ratio de liquidité, mais sans en bouleverser la logique », L’AGEFI, 17 décembre
Bikker, J.A., Hu, H. (2002), « Cyclical patterns in profits, provisioning and lending of banks procyclicality of the new Basel capital requirements », BNL Quarterly Review, 221, 143-175.
Blundell, R., & Bond, S. (1998), «Initial conditions and moment restrictions in dynamic panel data models», Journal of econometrics, 87(1), 115-143.
Dami, H. Boury, A. (2017), « Les déterminants internes qui évaluent la performance des banques islamiques : cas de la zone de Moyen Orient et Afrique du Nord », Revue Gestion et organisation, Volume 9, Issue 2, September 2017, Pages 92-103. https://doi.org/10.1016/j.rgo.2017.09.003.
Demirguc-Kunt A., & Huizinga H., (1999) : « Determinants of commercial bank interest margins and profitability : some international evidence » in World Bank Economic Review, vol.14, n° 2, pp. 379-408.
Ferrouhi, E. M., (2018), « Determinants of banks’ profitability and performance : An overview », MPRA Paper, 89470, 1, 1–15. https://mpra.ub.uni-muenchen.de/89470/ [Google Scholar].
Goddard, J., Molyneux, P., Wilson, J., (2004), « The profitability of European banks: a cross-sectional and dynamic panel analysis », Manchester School, 72(3), 363-381.
Greenwood, J. and Smith, B. D., (1997), « Financial markets in development, and the development of financial markets», Journal of Economic Dynamics and Control, 21, 145-181.
Hanson J. A. & Rocha R. R., (1986), « High interest rates, spreads, and the costs of intermediation: Two studies » in Industry and Finance Series, World Bank, vol. 18, Washington, DC, pp. 82.
Heffernan, S. A., & Fu, X., (2010), « Determinants of financial performance in Chinese banking », Applied Financial Economics, 20(20), 1585-1600.
Holtz-Eakin, D., Newey, W., & Rosen, H. S., (1988), «Estimating vector autoregressions with panel data», Econometrica: Journal of the econometric society, 1371-1395.
Iqbal, M., (2001), « Islamic and conventional banking in the 1990 : A comparative study », Islamic Economic Studies, Vol. 8, No. 2, Available SSRN: https://ssrn.com/abstract=3166767
Kasman, A., Tunc , G., Vardar, G., Okan, B., (2010), « Consolidation and Commercial bank net interest margins: evidence from the old and new European union members and candidate countries ». Economic Modeling 27, 648–655.
Maslow, A. H., (1943), « A theory of human motivation » Psychological Review, 50(4), 370-96.
Mbatchou Ntchabet, A.Y., Bandela Menyeng,C., Youmto, E., (2020), « Les déterminants de la performance financière des banques commerciales au Cameroun : une étude en Panel », Revue Internationale des Sciences de Gestion ISSN: 2665-7473,Volume 3, Numéro 3, 842-844
Naifar N., (2010), « Les déterminants de la performance des banques : une analyse de la théorie et de la pratique dans le cas d'un marché émergent » International Journal of Business Environnement, DOI: 10.1504 / IJBE.2010.037602, P 460 – 470
Nouali, M., Abaoub, E., Ochi, A., (2015), « The Determinants of Banking Performance in Front of Financial Changes : Case of Trade Banks in Tunisia », International Journal of Economics and Financial Issues, 2015, 5(2), 410-417.
Pasiouras, F., Kosmidou, K., 2007. Factors influencing the profitability of domestic and foreign commercial banks in the European Union. Research in International Business and Finance 21 (2), 222–237
Petey, J., (2004), « Les déterminants du risque d'insolvabilité dans l'industrie bancaire. Une approche en termes de frontière de production », Recherches Économiques de Louvain / Louvain Economic Review, Vol. 70, No 4 (2004), pp. 401-424.
Richard, D., James Herbert Franke et Kaul, (1978), « Les expériences de Hawthorne : Première interprétation statistique », American Sociological Review, vol. 43, nº 5, pp. 623-643
Rocher, B.M. (1995), « Le diagnostic financier en 6 étapes et applications corrigées », Edition des org. P.174
Sahyouni, A., Wang, M., (2019), « liquidity creation and bank performance », ISRA International Journal of Islamic Finance Vol. 11 No. 1, 2019 pp. 27-45 Emerald Publishing Limited 0128-1976 DOI 10.1108/IJIF-01-2018-0009
Short, B.K., (1979), « The relation between commercial bank profit rates and banking concentration in Canada, Western Europe and Japan », Journal of Banking and Finance 3, 209–219.
Schwaiger, M.S., Liebig, D. (2008), « Determinants of bank interest margins in Central and Eastern Europe », Financial Stability Report, 14, 68-87.
Sogbossi Bocco B, (2010), « perception de la notion de performance par les dirigeants de petites entreprises en Afrique, » Revue des Sciences de Gestion, Direction et Gestion n° 241 – Organisation P 3.
Tahir, S.H., (2014), « Incidence de la provision pour pertes sur prêts sur la rentabilité bancaire in Pakistan », The International journal’s, Research Journal, RJSSM : Vol : 03.
Tartari, D., (2002), « De la régulation en matière des capitaux propres du système bancaire », Thèse de Doctorat en Sciences Economique et Sociales, Université de Fribourg.
Taylor, F.W. (1911), « The principles of scientific management », New York, London, Harper & Brother.
Téléchargements
Publié-e
Comment citer
Numéro
Rubrique
Licence
(c) Tous droits réservés Amon Aniké DEH, Kéba Aly GOUDIABY, Mamadou Nouhou DIALLO 2021
Cette œuvre est sous licence Creative Commons Attribution - Pas d'Utilisation Commerciale - Pas de Modification 4.0 International.
Les auteurs qui publient dans cette revue acceptent les termes suivants :
- Les auteurs conservent le droit d'auteur et accordent à la revue le droit de première publication, l'ouvrage étant alors disponible simultanément, sous la licence Licence d’attribution Creative Commons permettant à d'autres de partager l'ouvrage tout en en reconnaissant la paternité et la publication initiale dans cette revue.
- Les auteurs peuvent conclure des ententes contractuelles additionnelles et séparées pour la diffusion non exclusive de la version imprimée de l'ouvrage par la revue (par ex., le dépôt institutionnel ou la publication dans un livre), accompagné d'une mention reconnaissant sa publication initiale dans cette revue.
- Les auteurs ont le droit et sont encouragés à publier leur ouvrage en ligne (par ex., dans un dépôt institutionnel ou sur le site Web d'une institution) avant et pendant le processus de soumission, car cela peut mener à des échanges fructueux ainsi qu'à un nombre plus important, plus rapidement, de références à l’ouvrage publié (Voir The Effect of Open Access).
